Le secteur des crypto-monnaies reste relativement jeune, stimulé en grande partie par l’émergence du bitcoin en 2009, bien que le concept de monnaies virtuelles soit antérieur aux années 2000. En effet, dès 1989, la société de David Chaum, DigiCash Inc, avait déjà élaboré des plans pour une monnaie virtuelle mondiale.
Pour se lancer dans le domaine de la technologie blockchain, il est essentiel non seulement d’en comprendre les rouages, mais aussi d’appréhender les concepts fondamentaux, notamment la gamme variée de crypto-monnaies disponibles.
Ce guide vise donc à simplifier la compréhension des crypto-monnaies et de leurs diverses applications, et à fournir des conseils pratiques sur l’acquisition de vos propres actifs numériques. Alors que le bitcoin domine le marché en tant que crypto-monnaie la plus connue, de nombreux nouveaux projets émergent chaque jour, dont Bitcoin Minetrix, qui a récemment attiré l’attention en tant qu’ajout notable à explorer.
Les points clés à retenir sur les cryptomonnaies
Parler des cryptomonnaies est un vaste sujet. Cependant, pour vous aider à mieux comprendre ce domaine, voici les principaux points à retenir :
- Les crypto-monnaies sont des monnaies virtuelles décentralisées.
- Ces actifs numériques fonctionnent indépendamment des systèmes financiers traditionnels ou des banques.
- Il existe un large éventail de crypto-monnaies, chacune visant à répondre à des besoins spécifiques ou à stimuler l’innovation.
- La valeur d’une crypto-monnaie est influencée par de multiples facteurs.
- Les crypto-monnaies peuvent être échangées contre d’autres sur des plateformes d’échange ou transférées à l’aide de portefeuilles de crypto-monnaies.
Qu’est-ce qu’une cryptomonnaie : Définition
Les cryptomonnaies visent à agir comme de l’argent numérique, de la même manière que nous utilisons des euros ou d’autres devises pour nos achats quotidiens.
Toutefois, contrairement aux monnaies traditionnelles, les cryptomonnaies ne dépendent pas des banques ou du système financier existant. Chaque cryptomonnaie fonctionne sur son propre réseau indépendant.
En réponse, les banques centrales envisagent de créer leurs propres monnaies numériques, connues sous le nom de « Central Bank Digital Currencies » (CBDC).
En effet, si les cryptomonnaies sont principalement conçues pour faciliter les paiements, elles offrent également un large éventail de fonctionnalités. C’est pourquoi le terme « cryptomonnaie » provient de l’expression anglaise « cryptocurrency », qui peut également être traduite par « monnaie virtuelle ».
Le domaine de la cryptographie facilite le cryptage des données, et l’inclusion du terme « crypto » dans les crypto-monnaies découle de leur utilisation de la technologie blockchain, qui repose fondamentalement sur diverses méthodes de cryptage pour sécuriser les données.
Enfin, une crypto-monnaie ou un crypto-actif est une monnaie virtuelle principalement utilisée pour les transactions, mais qui comprend également d’autres fonctionnalités. Parmi les exemples les plus anciens, citons le bitcoin, l’ethereum, l’ethereum Classic, le XRP, le Litecoin ou encore le Ripple.
L’histoire des cryptomonnaies en bref
Comme nous l’avons mentionné précédemment, bien que le Bitcoin ait été créé en 2009 et ait marqué le début de cette nouvelle industrie, le concept de crypto-monnaie remonte à 1989 avec DigiCash Inc. Cette société avait pour objectif d’introduire une monnaie virtuelle pour faciliter les paiements à l’échelle mondiale.
Malheureusement, l’entreprise ne parvient pas à concrétiser son projet. Ce n’est qu’en 1998, avec le travail de Nick Szabo, que le développement du bitcoin est devenu une réalité.
En effet, c’est là qu’a été introduit le concept de preuve de travail, un élément clé qui sous-tend aujourd’hui de nombreuses blockchains, dont le bitcoin.
Il aura fallu attendre 2008 pour assister à la naissance théorique du bitcoin sur papier, attribuée à Satoshi Nakamoto. L’identité de cet individu ou de ce groupe d’individus reste inconnue à ce jour, malgré la circulation de diverses rumeurs farfelues.
La création de Bitcoin
En 2009, le bitcoin a été officiellement lancé, marquant l’avènement d’une nouvelle industrie : les crypto-monnaies. Suite à la naissance du Bitcoin, toutes les autres crypto-monnaies sont appelées « altcoins », c’est-à-dire alternatives aux principales cryptos.
Parmi les plus notables, le Litecoin est apparu en 2011, le Dogecoin et le XRP en 2013, tandis que l’Ethereum a été introduit en 2015. Certaines crypto-monnaies ont également vu le jour peu après le lancement du bitcoin, mais leurs projets n’ont pas perduré.
Comment fonctionnent les cryptomonnaies ?
Les cryptomonnaies fonctionnent selon un principe décentralisé, ce qui nécessite une architecture qui soutient leur création et l’intégrité des transactions. La blockchain est l’élément central de la conception et de la gestion des crypto-monnaies.
Chaque cryptomonnaie fonctionne sur sa propre blockchain ou utilise une blockchain existante. Il existe différents mécanismes, les plus importants étant la preuve de travail (PoW) et la preuve d’enjeu (PoS).
Prenons l’exemple du bitcoin : il fonctionne sur une blockchain utilisant un mécanisme de preuve de travail. Cela signifie que de nouveaux blocs de bitcoin (BTC) doivent être minés pour augmenter l’offre de jetons.
Les mineurs jouent un rôle crucial dans le maintien de la sécurité et de l’intégrité de la blockchain Bitcoin en validant les transactions. En revanche, la blockchain Ethereum fonctionne sur la base d’un mécanisme de preuve d’enjeu dans lequel les validateurs, et non les mineurs, vérifient l’intégrité des transactions.
Par essence, les crypto-monnaies s’appuient sur leurs blockchains respectives, chacune employant des mécanismes distincts pour fonctionner efficacement.
Quels sont les différents types de cryptomonnaies ?
Les cryptomonnaies peuvent être classées en plusieurs catégories en fonction de leur technologie sous-jacente, de leur objectif et de leur fonction. Voici quelques types courants :
Bitcoin et altcoins : Le bitcoin (BTC) a été la première crypto-monnaie, et les altcoins désignent toutes les autres crypto-monnaies qui ont suivi le bitcoin. Il s’agit notamment de l’Ethereum (ETH), du Litecoin (LTC), du Ripple (XRP) et de bien d’autres.
Jetons d’utilité : Ces jetons sont conçus pour fournir un accès numérique à un produit ou à un service. Ils sont souvent créés par des startups pour lever des fonds par le biais d’offres initiales de pièces de monnaie (ICO). Parmi les exemples, citons le Basic Attention Token (BAT) utilisé dans le navigateur Brave ou le Filecoin (FIL) utilisé dans les réseaux de stockage décentralisés.
Jetons de sécurité : Ces jetons tirent leur valeur d’un actif externe négociable et sont soumis à la réglementation fédérale sur les valeurs mobilières. Ils peuvent représenter la propriété d’actifs réels tels que des biens immobiliers ou des actions d’une société.
Stablecoins : Les crypto-monnaies qui sont liées à un actif stable, comme les monnaies fiduciaires telles que l’USD ou les matières premières telles que l’or. Leur valeur est conçue pour rester stable par rapport à l’actif auquel elles sont rattachées, ce qui réduit la volatilité.
Monnaies de confidentialité : Les crypto-monnaies qui privilégient l’anonymat et la confidentialité des transactions de leurs utilisateurs. Les exemples incluent Monero (XMR), Zcash (ZEC) et Dash (DASH).
Les monnaies numériques des banques centrales (CBDC) : Il s’agit de monnaies numériques émises et réglementées par la banque centrale d’un pays. Contrairement aux crypto-monnaies traditionnelles, les CBDC sont centralisées et généralement rattachées à la monnaie nationale.
Jetons non fongibles (NFT) : Ces jetons représentent la propriété ou la preuve de l’authenticité d’un objet ou d’un actif unique, tel que l’art numérique, les objets de collection ou les biens immobiliers virtuels. Chaque NFT possède des caractéristiques distinctes qui le différencient des autres jetons.
Jetons de plateforme : Les crypto-monnaies qui sont utilisées pour faciliter les opérations sur une plateforme blockchain spécifique. Par exemple, l’Ether (ETH) est utilisé pour payer les transactions et les services informatiques sur le réseau Ethereum.
Qu’est-ce qui détermine le prix d’une crypto-monnaie ?
Il y a tellement de réponses possibles à cette question qu’il faudrait un article entier pour les aborder toutes. Cependant, quelques éléments clés ressortent et affecteront le prix d’une crypto-monnaie au fur et à mesure de sa croissance et de son évolution.
La quantité disponible de cryptomonnaie
Chaque crypto-monnaie a une offre totale et un nombre de jetons utilisés. Il est donc logique que le prix augmente proportionnellement au niveau de la demande, en particulier en cas de pénurie du jeton.
C’est pourquoi l’idée de rareté combinée à l’offre et à la demande joue un rôle fondamental dans la détermination du prix des crypto-monnaies. Par exemple, il y aura un total de 21 millions de jetons disponibles dans le cas du bitcoin. Il est évident que cette monnaie virtuelle est rare car plus de 19 millions ont déjà été extraits et il faudra plus d’un siècle pour extraire le reste.
D’autre part, les mèmes coins ont souvent une offre élevée de jetons, ce qui explique leur faible coût. Le prix ne peut donc augmenter qu’en réponse à une forte demande. Néanmoins, certains processus, comme la combustion, réduisent la quantité de jetons utilisés pour des crypto-monnaies spécifiques, ce qui leur donne plus de valeur.
La popularité du projet
Le cours d’une cryptomonnaie a plus de chances d’augmenter si son projet est mieux pensé et plus convaincant. Cette opinion favorable est le résultat d’un certain nombre de facteurs, notamment l’expérience des développeurs du projet dans le secteur et l’attrait apparent de l’idée.
De même, une crypto-monnaie qui réussit à nouer de multiples alliances avec des acteurs majeurs d’autres secteurs démontre qu’elle est promise à un bel avenir, ce qui renforce la confiance et incite les investisseurs à acheter cet actif virtuel.
Ainsi, une crypto-monnaie sera d’autant plus connue et aura d’autant plus de chances de voir son prix augmenter sur le marché qu’elle aura bénéficié de la dynamique de son projet, de sa communication et de ses succès.
Les réseaux sociaux jouent également un rôle majeur en influençant le sentiment général des investisseurs et, par conséquent, les prix des crypto-monnaies.
Innovations et techniques
Certaines crypto-monnaies se distinguent par leurs idées novatrices et passionnantes, en particulier dans le domaine de la technologie. L’un des principaux facteurs influençant le prix de cet actif est la projection à long terme selon laquelle le XRP de Ripple remplacera le système SWIFT utilisé par les banques.
À mesure que l’intelligence artificielle s’intègre de plus en plus dans notre vie quotidienne et dans l’espace des crypto-monnaies, nous pouvons facilement imaginer de nouveaux projets créatifs offrant des utilités significatives qui ont le potentiel de bouleverser les marchés et dont les prix pourraient monter en flèche dans un avenir pas si lointain.
La sécurité
Même si le marché des crypto-monnaies n’en est qu’à ses débuts, il existe des escrocs et des personnes bien intentionnées qui utilisent les failles de sécurité pour voler des quantités substantielles de crypto-monnaies.
Il est vrai que la technologie blockchain est complexe et que la moindre erreur peut avoir un impact majeur sur l’économie globale de l’écosystème. Une crypto-monnaie capable de rassurer ses utilisateurs et dotée de dispositifs de sécurité sophistiqués aura donc plus de chances de voir son cours augmenter.
En revanche, un projet qui devient fréquemment la cible de fraudes et de failles de sécurité, épuisant le capital des investisseurs sans nécessairement prévoir un moyen de dédommager les victimes, érodera la confiance des investisseurs au fil du temps et courra le risque de connaître une forte baisse du prix des actions.
La sécurité ne doit donc jamais être négligée, quel que soit le contexte, et cela est d’autant plus vrai à la lumière de ces nouvelles technologies. Rien ne ruine plus la réputation d’une crypto-monnaie que la perte des fonds des utilisateurs à cause d’un bogue, ou que la disparition de membres de l’équipe, emportant avec eux les investissements de leur communauté.
C’est pourquoi la sécurité est un facteur de confiance important. Si la sécurité est compromise, le prix de la crypto-monnaie sera considérablement affecté, et il est souvent difficile, voire mortel, de se remettre d’un tel événement.
L’impact du Bitcoin
Étant donné qu’il s’agit de la crypto-monnaie la plus populaire, le bitcoin a un impact sur toutes les autres crypto-monnaies. Ainsi, lorsqu’il augmente, toutes les autres crypto-monnaies tendent à en profiter. De même, lorsque son cours baisse, c’est l’ensemble du marché qui en subit les conséquences.
Par conséquent, toutes les crypto-monnaies sont considérablement affectées par la domination du bitcoin. Il n’y a pas d’explication claire autre que le fait que le bitcoin reste l’actif le plus précieux de ce secteur naissant, et que sa performance indique en quelque sorte l’état du marché.
C’est pourquoi, lorsque le marché se porte bien, les gens sont plus enclins à acheter d’autres altcoins. À l’inverse, les ventes prennent généralement le dessus lorsque le sentiment est négatif.
Les autres facteurs externes
Nous avons vu ces dernières années que la macroéconomie peut affecter le bitcoin et, par conséquent, le marché. C’est particulièrement vrai pour le taux d’inflation, que la Fed modifie fréquemment.
Dans le même ordre d’idées, les réglementations sectorielles ont provoqué des incertitudes et des tensions sur les plateformes d’échange, ce qui peut avoir un impact sur le prix de nombreuses crypto-monnaies, en particulier depuis l’effondrement de FTX l’année dernière.
Nous prenons également en compte l’effet de la SEC, qui considère les crypto-monnaies comme des titres, notamment Ethereum, Solana, Polygon et XRP. La confiance des investisseurs peut être faible en raison de l’ambiguïté de la législation, car ils considèrent qu’il est plus risqué de soutenir ces crypto-monnaies, ce qui pourrait faire baisser leur prix.
D’une manière générale, le marché sera influencé en premier lieu par l’impact du bitcoin sur l’économie macroscopique. Les réglementations ont tendance à se concentrer sur le bitcoin, mais elles visent également d’autres crypto-monnaies plus connues, ce qui soulève des questions quant à la viabilité à long terme de l’industrie.